1.一般设置一个比例，对于主流人群，可以设置成股票型资产（股票型基金和指数型基金）和债券型资产（债券基金等）各50%的权重。每到一定时期，定期检查一下（一般以三个月或是半年为主，一个月太短，一年就太长），如果某项资产超出一开始规定的比例，则把超出比例的部分拿出一半来认购另外一项资产，这符合越跌越买和越上涨越卖的理论
2.至于股票型资产（股票、指数型基金）和债券型资产（债券基金）的比例可以根据基金投资者的年龄、经济收入、家庭情况和近期有无大额支出等情况来自由设置，比如二十多岁的年轻人，可以把股票比例调高、债券比例调低，设置成7∶3或是8∶2；四五十岁的中年人，就可以五五开；六七十岁的中老年人，就和年轻人反过来，把股票比例降低、债券比例调高，变成3∶7或是2∶8。
3.定投时间：每月中旬最好，上旬最差。动态平衡的时间，我建议不要设置在季末的月份(即3、6、9、12月），而要设置在其他月份。
4.定期不定额的定投策略。步骤如下：1.想好自己要在哪个估值区域买入，哪个估值区域持有，哪个估值区域卖出。例如沪深300和恒生指数，它们的主要估值集中在10～18倍PE，低于10倍PE就是低估区域，不断买入；10～18倍PE，持有；18倍PE以上，分批卖出。2.设置起始投资金额。大多数宽基指数的长期成长性约是12%3.设置波动公式。如到了定投的第二年第三个月，沪深300跌到了7倍PE，那么投入资金＝起投金额×（1.01）^15×（10PE÷当前PE）
5.第一轮，在开放式基金业绩排行榜中，找出过去一年回报排名在前1/3的股票基金，记下这些基金属于哪家基金公司。第二轮，列出这些公司旗下所有的股票基金，分别计算各家公司旗下股票基金过去一年回报的平均值，成立不到一年的基金不计算在内。再按平均回报的高低排序，选出前1/2的公司。第三轮，浏览一下这几家公司旗下基金过去一年、两年以上的排名情况和波动幅度，看看有没有排名特别落后的基金，如果有的话，则将这家公司剔除。此外，如果一家公司的基金波动幅度都高...
