专业的事情专业人士做，如何在立场独立、专业服务，让客户购买到最适合的产品，成为真正的量身定做。
事前
一、普及保险的意义与功用：
保险是一种财务安排，您可以不懂保险，但是不能不用保险，把未来的风险交给保险公司，过上确定的人生。特别是重疾险的发明者伯纳德医生，给一个肺癌女病人手术后，女病人是位单亲妈妈必须出去工作，没有良好休息而早逝。伯纳德医生感慨：我能挽救人的生命，但是无法挽救经济生命。所以医生找到南非保险公司在1983年联合开发了重疾险。
歌手姚贝娜得乳腺癌治疗后，因为没有度过五年生存期，复出参加比赛，不幸英年早逝。重疾险不仅仅是治疗费用，更是后期康复费用与五年的收入损失。
二、保险人代理人与经纪人的区别：
保险代理人一般一个产品跟客户A客户B客户C客户D等宣讲：我们公司有个什么产品非常好，您看看非常适合您，总有一个人或者几个人购买；经纪人在站在客户的立场，根据客户的需求，通过A、B、C、D、等家保险公司产品比对后，找到最合适客户的1或者几个产品组合起来满足客户需求。这样第一避免王婆卖瓜自卖自夸，第二因为多元化的专业和能力，更容易做到客观与中立。
三、需求了解：
根据问卷调查等方式，调查客户需求
四、产品分析：
各家保险公司的产品，通过等待期是90天或者180天；25种重疾以内或以外的区别；轻症的种类及赔付比例；是否自带被保险人豁免功能；重疾的多次赔付及分组情况；疾病确诊条件等方面综合分析，选择最合适的产品。
五、普及人身保险的分类：
人身保险分为意外险、医疗险、重疾险、寿险与年金型保险
事中
一、保障设计：
可以用客户收入或者是客户支出*5年为原则，一定要覆盖家庭负债
二、产品：
结合客户需求调查表匹配产品
三、建议书：
告诉客户建议书内容与配置逻辑
四、讲解方案书：
回顾客户需求，提出保额建议；展示产品对比表；讲解方案组合，总结方案；告知客户后续可以提供的方案。如果客户就建议书有疑问，回复并根据客户需求调整方案。
事后
一、签单客户：
收集客户资料填写投保单；说明正式合同下发时间；递送合同时对重点内容一一讲解，最好用荧光笔划出来更醒目；询问客户的体验感及认可度并索取转介绍；把客户分级维护，建立影响力中心。
二、未签单客户：
递送方案后三天回访；再次沟通需求，调整方案；利用犹豫期促成。
纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。
