为防范民间借贷资金链断裂、金融产品兑付困难、证券投资市场波动等外部风险传递至银行员工，产生负面舆情，近期法律合规部根据日常风险监测，并深入总结各类风险事件成因，发布《关于进一步强化员工投资理财行为合规与操作风险管理的意见》，对员工投资理财行为进行法律合规风险提示。文件列举了挪用资金投资理财、违规代客投资理财、“集合”资金投资理财等三种触及员工职业底线情形，并对员工可能的法律合规风险进行了专业分析。法律合规部提示全行员工，当前民间借贷、金融市场等各领域风险复杂多变，银行员工在投资理财领域应当保持清醒头脑，认清合法与非法经营活动界限，切勿给本人职业发展以及单位声誉带来不必要的负面影响。（法律合规部/缪慕华）